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精華解讀ITA海外基金投資關(guān)鍵詞，輕松應(yīng)對2016年度ITA考試挑戰(zhàn)！

一、基金類型

1. 封閉式基金：在存續(xù)期限內(nèi)不會發(fā)行或贖回基金份額，且在到期前無法直接在市場上買賣。
2. 開放式基金：投資者可以在基金運(yùn)作期間隨時申購或贖回基金份額，交易價格與基金凈值掛鉤。
3. 指數(shù)基金：跟蹤特定市場指數(shù)或子指數(shù)，投資于構(gòu)成該指數(shù)的股票或債券的被動投資基金。
4. 主動型基金：由基金經(jīng)理主動選擇投資標(biāo)的，力求超越特定市場指數(shù)或目標(biāo)收益率的主動投資基金。

二、投資風(fēng)格

1. 成長型基金：主要投資于高增長潛力但估值較高的公司，旨在獲得資本增值。
2. 價值型基金：主要投資于價值被低估的公司，旨在通過股票上漲或分紅獲得收益。
3. 平衡型基金：同時投資于股票和債券，力求在風(fēng)險和收益之間取得平衡。
4. 行業(yè)基金：專門投資于特定行業(yè)或主題的基金，如醫(yī)療保健、科技或房地產(chǎn)。

三、地域配置

1. 全球基金：投資于多個國家的股票和債券，提供全球市場的廣泛敞口。
2. 新興市場基金：投資于經(jīng)濟(jì)增長迅速但發(fā)展水平較低國家的股票和債券。
3. 地區(qū)基金：投資于特定地區(qū)或國家群體的股票和債券，如歐洲基金或亞洲基金。

四、風(fēng)險評級

1. 低風(fēng)險基金：主要投資于政府債券或貨幣市場工具，波動性較低，風(fēng)險較小。
2. 中等風(fēng)險基金：投資于股票和債券的組合，波動性適中，風(fēng)險與收益均衡。
3. 高風(fēng)險基金：主要投資于股票或其他高波動性資產(chǎn)，收益潛力較高，但風(fēng)險也較高。

五、投資期限

1. 短期基金：投資期限在一年以內(nèi)，通常投資于流動性較高的資產(chǎn)，如貨幣市場工具。
2. 中期基金：投資期限在一年至三年內(nèi)，投資于股票和債券的組合，兼顧增長和風(fēng)險控制。
3. 長期基金：投資期限在三年以上，主要投資于股票或其他長期增長型資產(chǎn)。

六、其他重要關(guān)鍵詞

1. 標(biāo)普500指數(shù)：衡量美國500家大型上市公司股票表現(xiàn)的市場指數(shù)，是全球最知名的股票指數(shù)之一。
2. 基金經(jīng)理：負(fù)責(zé)管理基金投資決策的專業(yè)人士，其投資風(fēng)格和業(yè)績會影響基金的表現(xiàn)。
3. 基金凈值：基金資產(chǎn)價值除以基金份額數(shù)得出的每份基金份額的價值，是基金交易價格的基礎(chǔ)。
4. 管理費(fèi)：基金公司向投資者收取的費(fèi)用，用于支付基金管理、運(yùn)營和其他費(fèi)用。
5. 申購費(fèi)：投資者購買基金份額時支付的一次性費(fèi)用。
6. 贖回費(fèi)：投資者贖回基金份額時支付的一次性費(fèi)用。

通過深入理解這些關(guān)鍵詞，投資者可以更好地了解海外基金投資的本質(zhì)、風(fēng)險和收益特征，為2016年度ITA考試做好充分準(zhǔn)備。